Iemand willen verkopen van effecten in de Verenigde Staten moet examen de Series 7 waardepapieren die zijn uitgegeven door de financiële industrie regelgeving Authority (FINRA), voorheen de nationale vereniging van Securities Dealers (NASD) toegediend. Die passeren van dit examen komen in aanmerking om te worden van een ingeschreven vertegenwoordiger van broker-dealers in de Verenigde Staten. Moet een makelaar Series 7 vallen harde tijden, moet hij rekening houden met de mogelijkheid van het hebben van zijn licentie ingetrokken vóór het faillissement.
Faillissement
Aangevende hoofdstuk 7 of 13 faillissement is meestal de laatste stap voor degenen die achterstallige financieel vallen en hun schulden niet kan betalen. Faillissement stopt automatisch een collectie acties, met inbegrip van wage garnishments en rechtszaken, maar het is niet altijd wenselijk. Financieel adviseurs, makelaars en adviseurs wellicht hun licenties ingetrokken of beperkt. Faillissement blijft op uw credit verslag voor maximaal 10 jaar, meestal je ervan weerhoudt het verwerven van extra krediet.
FINRA
Volgens de financiële industrie regelgeving Authority (FINRA) door de rechtspraak, artikel III, punt 4 is indiening voor faillissement niet een gebeurtenis die een persoon diskwalificeren zouden uit wordt geassocieerd met een FINRA lid-onderneming. FINRA is de grootste onafhankelijke regulator voor beleggingsondernemingen die in de Verenigde Staten. Het doel is om beleggers te beschermen door ervoor te zorgen dat de effecten industrie werkt vrij en eerlijk. FINRA overziet meer dan 631,110 effecten vertegenwoordigers.
Staat faillissementswetgeving variëren
Faillissementswetgeving variëren van staat tot staat. Sommige staten zijn meer beperkend zijn dan anderen. Volgens advocaten Worwag en de Malysz van Des vlaktes, Illinois, aangezien alle individuen hebben recht op de verlichting van het faillissement, moeten professionele licenties, zoals die van het OCMW, makelaars in onroerend goed en medische en juridische professionals, worden niet beïnvloed door de indiening van een faillissement. Alleen personen die zijn gelicentieerd voor het geven van financieel advies kunnen worden geweigerd de verlenging van die licentie in Illinois.
Op het einde Is het de onderneming besluit dat telt
Aan het eind van de dag is het aan de individuele brokerage house of investering bedrijf om te beslissen of een makelaar met een hoofdstuk 7 faillissement is een aanwinst voor de beleggingsonderneming of of de situatie plaatst de integriteit van de onderneming in kwestie.
