Investeerders willen altijd weten hoe goed hun investeringen uitvoert. Berekening van de winst op uw individuele retirement account is (IRA) zo simpel als het kijken naar het verschil tussen wat u heeft bijgedragen en de bestaande waarde. Echter zullen betrokken met het verwijderen van overtollige bijdragen van IRA accounts beleggers moeten vaststellen van het bedrag dat de overtollige bijdrage heeft verdiend terwijl in rekening. De IRS benadeeld overtollige bijdragen met een 6 procent belasting jaarlijks samengesteld voor elk jaar dat het overschot in de account blijft.
Wat die u nodig hebt
- Formulier 5498
- Huidige IRA verklaring
- Potlood
- Papier
- Rekenmachine
Lezen formulier 5498, die naar u is verzonden door de IRA Depothoudende en records met het bedrag dat u heeft bijgedragen in de IRA. IRS voorschriften vanaf 2010 kunnen bijdragen tot $5.000 van het verdiende inkomen, of 6.000 dollar bent u ouder dan 50. Iets meer dan deze limieten is een extra bijdrage.
Noteer het bedrag van de bijdrage van de overtollige. In dit voorbeeld wordt ervan uitgegaan dat u een extra $1.000 bijgedragen.
Bereken het percentage van uw over bijdrage: $1000 / $5.000 =.20. Dit is een 20 procent over de bijdrage.
Oproep de IRA Depothoudende op het nummer ligt de verklaring en ontdek de waarde van de IRA de dag voorafgaand aan de bijdrage en de meest recente waarde. Schrijf deze waarden op. Aannemen dat de IRA-waarde was $10.000 de dag vóór de nieuwe, over de bijdrage en dat de meest recente waarde $16,120 is.
De eerste waarde van de uittredende waarde aftrekken: $16,120 - $10.000 = $6,120.
Aftrekken van de inbreng in deze periode van het verschil in waarden: $6,120 - $6,000 = $120. Dit is de totale inkomsten voor de periode.
Vermenigvuldig de bijdrage percentage met de totale inkomsten voor de periode tot het percentage van de winst Ontdek toegeschreven aan de meer dan bijdrage: 20% x $120 = $24. Uw over bijdrage winst is $24, en moet worden verwijderd met de bijdrage.
- Het IRS heeft bijdrage grenzen die op basis van inkomen vanaf 2010 zijn afgeschaft. Één filers vallende plannen van de werkgever kunnen een volledige bijdrage leveren als aangepast bruto inkomen minder dan $56.000 is. Inkomen tussen $56.000 en $66,000 kan een gedeeltelijke bijdrage leveren. Echtparen indiening gezamenlijk met één echtgenoot gedekt door werkgever plannen kunnen volledige bijdrage leveren als aangepast bruto inkomen minder dan $89.000 is; stopzetting bijdragen bestaan met een inkomen tussen $89.000 en $109,000. Paren die niet worden gedekt door een regeling van meer werkgevers hebben een stopzetting schema tussen $167,000 naar $177.000; Er zijn geen beperkingen voor één filers met geen dekking van de werkgever.
- Als u bezorgd bent over over bijdragen aan een IRA als je binnen het inkomenspeil van de stopzetting valt met een belastingadviseur in te spreken.
