Hoge-vermogende particulieren en families terecht vermogensbeheerders wanneer niet zomaar een financieel adviseur. Vermogensbeheerders zijn financiële professionals die bieden niet alleen beleggingsaanbevelingen, maar uitgebreide diensten, met inbegrip van de bescherming van de rijkdom en successieplanning. Het kiezen van een manager van de rijkdom omvat een mix van zachte factoren en harde cijfers. Een rijkdom-manager moet een goede track record, nog iemand dat u gerust persoonlijke financials met bespreken.
Volledigheid en proces
Vermogensbeheerders worden onderscheiden van andere financiële adviseurs door de reikwijdte van hun aanbod en een gezamenlijke aanpak met talrijke professionals. Een rijkdom manager moet bieden een combinatie van financiële planning en particuliere investeringen portfolio management, inclusief het liefdadigheidsprogramma planning, juridisch advies, pensionering planning en risico management. De website van financiële diensten die financiële adviseur selecteert breekt het neer aan een formule: uw rijkdom manager dienen de investeringen advies om te voldoen aan de financiële doelstellingen, plus geavanceerde planning inspelen op overdracht van rijkdom en groei, plus relatiebeheer omvat van de client, de client de andere professionele adviseurs en de manager's eigen netwerk van de vennoten.
Tariefstructuur en Client betrekkingen
Omdat vermogensbeheerders relationship management en een raadplegingsproces over een reeks van bijeenkomsten benadrukken, moet uw rijkdom manager nauw samenwerken met u ontdekken van financiële doelstellingen en maken een plan om hen te ontmoeten. U moet vertrouwen voelen over zijn ervaring in de industrie, investeringen stijl en client betrekkingen. Wilt u erachter te komen hoe hij krijgt betaald--dat wil zeggen via een vergoeding of commissies of een combinatie van beide. Vast als kosten zijn gebaseerd op diensten of activa onder beheer. Verder vragen welke belangenconflicten die hij heeft en of hij kan bieden een lijst met contactpersonen van tevreden klanten.
Waarde en persoonlijke doelen
Terwijl het kiezen van dat een manager van de rijkdom is niet een wetenschap, grondbeginselen begeleiden de manier bij het vinden van een manager die voor u juist is. Om te bepalen of een rijkdom manager waarde biedt, nagaan wat uw persoonlijke doelstellingen zijn en hoe u wilt dat uw manager om hen te helpen. Als Forbes schrijver die Jim Cahn merkt op, de meeste mensen willen een adviseur te maximaliseren hun rendement, beschikken over gespecialiseerde kennis en een strategische financiële plan dat emotie te investeren elimineert. Bepalen welke diensten u krijgt voor de vergoedingen die in rekening gebracht, als u een volledig verschillende reeks van services voor dezelfde prijs elders kan krijgen.
Drie R's
Samenvattend, zegt Cahn om uit te kijken voor verantwoordelijkheid, middelen en strengheid als de andere criteria voor de keuze van een vermogensbeheerder. Verantwoordelijkheid impliceert bepalen of de manager een fiduciaire of niet-fiduciaire verantwoordelijkheid naar haar klanten heeft. In het eerste geval, is ze wettelijk verplicht om te handelen in het beste belang van de cliënt. Terwijl dit is een goed voorteken voor het opbouwen van vertrouwen, kunnen fiduciaire vergoedingen ook duurder dan transactie gebaseerde provisies. Je moet beslissen welke is een grotere prioriteit. Wat betreft de middelen, ontdek hoe ver van de manager aanbod zijn. Strengheid houdt de manager vraagt hoe ze academische gedachte leiderschap geldt voor haar beleggingsstrategie.
