Balanceren van een portefeuille betekent investeringen verspreiden over verschillende klassen van activa om risico te beheren. Terwijl er geen juiste of verkeerde manier is om een portfolio evenwicht, begeleidt omstandigheden de belegger naar wat wordt beschouwd als uitgebalanceerd voor hem. Een van evenwicht Portefeuillewijzigingen als mensen leeftijd, inkomen groeit en financiële doelstellingen wordt voldaan. Portefeuille balancing, in combinatie met het managen van risico's, zullen vaak de belangrijkste factor bij het waarborgen van een gezonde opbrengst wanneer die zuurverdiende dollars investeren.
Wat die u nodig hebt
- Rekenmachine
- Potlood en papier
- Toegang tot uw brokerage account, 401 (k), enz.
Onderzoeken van de huidige toewijzing van de portefeuille. Bepalen hoeveel van de investeringen worden toegewezen aan aandelen, obligaties, 401 (k) plannen en andere geld-type investeringen. Bijvoorbeeld, heeft een investeerder 45 procent van de investeringen vastgebonden in voorraden, 25 procent in obligaties, en 30 procent gehouden in 401 (k) pensionering rekeningen.
Onderzoeken van het risiconiveau van de investeringen in elke categorie van activa. Bijvoorbeeld, heeft een investeerder 25 procent van zijn voorraad toewijzing in lange termijn stabiel-groeibedrijven, en 75 procent in hoog-technologische bedrijven.
Bepalen als alle investeringen volwassen naderen. Bijvoorbeeld, een investeerder een college investeringen account instellen voor haar kind 15 jaar geleden. Het kind, nadert middelbare school afstuderen, zal spoedig moet gebruiken dat universiteitsrekening. De investeerder overwegen het verlagen van het risiconiveau op die account, aangezien er weinig tijd ter compensatie van de risico's die samenhangen met een risicovolle strategie.
Het bepalen van het aanvaardbaar niveau van risico voor uw leeftijdsgroep. Bijvoorbeeld, een jonge investeerder op 30 meer tijd heeft om zich bezighouden met risicovolle investeringen, aangezien zijn pensioendatum is nog ver weg. Hij heeft meer tijd ter compensatie van eventuele verliezen dan de investeerder die is 60 en moet een conservatieve strategie voor het behoud van middelen voor het pensioen.
Bepalen als meer kapitaal geïnvesteerd kan worden. Stijging van de inkomsten kunnen gereserveerd worden voor bijkomende investeringen in categorieën van activa die ondervertegenwoordigd zijn. Bijvoorbeeld, stegen een investeerder de inkomsten met 25 procent. Hij heeft op dit punt alleen investeringen in aandelen. Hij trekt sommige extra kapitaal om te investeren in lange termijn besparingen obligaties.
Bepaal of alle investeringen moeten worden verkocht ter compensatie van meerwaarden. Met niet-pensioen investeringen, zullen alle winsten een belastbare gebeurtenis. Deze gebeurtenissen kunnen een portefeuille uit balans gooien vanwege de verhoogde aansprakelijkheid veroorzaakt door overmatige prestaties van investeringen. De manier om dit te compenseren is te verkopen verliezen investeringen.
- Aankoop beleggingsfondsen die weinig of geen kosten hebben.
- Liquiditeit houden terwijl nog het verdienen van een rendement door de aankoop van schatkisten of praten met uw bank over het opzetten van een CD-ladder.
- Vergeet niet onderaan te betalen schulden hoge rente zo spoedig mogelijk.
- Een beleggingsfonds StudieGids grondig lezen alvorens te investeren.
- Zorg ervoor dat u zich bewust van alle vergoedingen, afkoop kosten en beheervergoedingen dat geassocieerd met uw investeringen worden kunnen te investeren.
- Vergeet niet dat als iemand biedt u een investering die u een terugkeer belooft of de terugkeer lijkt te mooi om waar te zijn, het frauduleuze. Alle investeringen dragen een element van risico's, waardoor het frauduleuze voor adviseur u een rendement te garanderen.
