Nemen winst van de investeringen is een goede zaak. Het betekent dat we--als investeerders--geld hebben gemaakt. Maar er is meer te nemen dan alleen de emotionele beloning dat samen met een winnende investering gaat. Verkoop kan te vroeg kosten u kans--verlaat van verdere winsten "op de tafel". Verkoop van aandelen van het Fonds kan ook hebben onverwachte gevolgen. Nog, er zijn momenten wanneer "beltonen het register" verstandig financieel.
Winst nemen
Er is een oud gezegde dat gaat: "Je zult nooit gaan brak door het nemen van een winst." Terwijl dat waar is, klopt het ook dat u nooit een winst door het vasthouden aan het verliezen van de posities van de investeringen zal maken. Winsten kunnen worden genomen om verschillende redenen. Voor een, kan een investor's beleggingsfonds positie gegroeid in waarde zo veel dat het een onevenredig grote, meer vluchtige deel van haar portefeuille is geworden. In dit geval is het zinvol om te verkopen een gedeeltelijke positie zijn om grootte te verkleinen tot een niveau dat meer in overeenstemming met het comfortniveau en de oorspronkelijke doelstelling van de belegger. Of misschien een andere, betere gelegenheid presenteert zelf.
Wijzigingen in de doelstelling van de investeringen
Veel beleggers moeten veranderen in de tijd. Een onvoorziene gebeurtenis zoals een ziekte of verlies van een baan kan optreden, of een kind is geboren en sparen voor universiteitsonderwijs wordt een prioriteit. Misschien pensioen nadert en een meer conservatieve aanpak gerechtvaardigd is. Hopelijk winsten in dergelijke gevallen kunnen worden gerealiseerd, maar het doel is om het uitlijnen van uw investering houding met veranderende omstandigheden.
Markt risicovermijding
Laten we eerlijk zijn - er zijn tijden wanneer de stock market een beangstigend bedrag, vaak op de hielen van een ongewoon grote winst daalt. Je hoeft niet altijd te verduren van dit soort risico's. Sommige beleggers beleggingsfondsen hebben de vaardigheid om dit soort risico's te omzeilen door hun aandelen voor iets stabieler in waarde uit te wisselen. Anderen kunnen dit doen uit eenvoudige intuïtie. Wat haar methode of de reden, als een investeerder denkt dat de markt te ver, zij heeft aanloop kan willen beschermen haar winsten. Het eerste decennium van het millennium toonde ons dat gezien de vooruitziende blik om winst te nemen kan helpen onze rijkdom te behouden.
Fiscale Planning overwegingen
Veel beleggingsfondsen Maak distributies van hun "netto" gerealiseerde verkoopwinsten in December. Deze distributies zijn – wettelijk verplicht – te worden doorgegeven aan de aandeelhouders van het Fonds, die moeten persoonlijke belasting over deze winsten betalen. Deze belastingen is alleen van toepassing op fiscale rekeningen--aandelen binnen een gekwalificeerde pensioenplan (IRA, enz.) zijn vrijgesteld. Voor aandelen verkocht in regelmatige, belastbare rekeningen, kan dit een gevolg van de negatieve belasting, maar er zijn momenten waarop dit kan worden geminimaliseerd of zelfs opgeheven.
In de fiscale rekeningen, als de koers van het aandeel van het Fonds is gedaald onder de aankoopprijs, verkoopt aandelen op een verlies vóór de datum van distributie. (Nota: het is belangrijk om dit te doen vóór de verdeling voor de meest gunstige fiscale behandeling.) Dit kan compenseren sommige of alle van de persoonlijke vermogenswinstbelasting uit de distributie van beleggingsfondsen. Verliezen van andere belastbare investeringen (verschillende beleggingsfondsen, voorraden, enz.) kunnen ook worden gebruikt ter compensatie van de vermogenswinstbelasting verdelingen.
Een fiscaal deskundige te raadplegen.
