Cash vliegeren of selectievakje vliegeren, is een methode van fraude waarin een individu kunstmatig het saldo op een rekening van de bank opblazen kan door het schrijven van de controles en profiteren van bank praalwagens. Kostenberekening banken miljarden dollars in de inkomstenderving, de wet sinds de 18e eeuw is geoefend en vandaag zich nog steeds voordoet. Echter, moderne bankwezen technieken hebben bemoeilijkt de praktijk in recente tijden.
Cash vliegeren
Cash vliegeren is de daad van profiteren van bank praalwagens om te frauderen. Een fraudeur gebruikt twee bankrekeningen in afzonderlijke banken: bank account A en bankrekening B. Deze bankrekeningen al kan dan niet zijn eigen. Vervolgens schrijft hij een cheque van account A, dat is meer dan het beschikbare saldo op die rekening. Een ander selectievakje is geschreven, ditmaal vanuit account B, die ook onvoldoende fondsen heeft.
De fraudeur profiteert van bank drijvers, die is de vertraging in de verwerkingstijd tussen twee banken. Tijdens een float verschijnt het saldo van de bank account A als een selectievakje is niet geschreven, en het saldo van rekening B wordt weergegeven als het selectievakje is uitgeschakeld. Dus, tijdens het cash vliegeren, beide accounts lijken te hebben een grotere hoeveelheid financiële middelen dan daadwerkelijk het geval is. Fraudeur kan dus een winst maken door te profiteren van een bank float regels.
Geschiedenis van Cash vliegeren
Banken hebben verloren miljarden dollars als gevolg van cash vliegeren. De wet heeft geoefend sinds het eind van de jaren 1700s, wanneer de communicatie tussen de banken waren niet zo goed ontwikkeld. Op het moment zou de float keer zo hoog als een paar weken. Gedurende deze tijd, werd cash vliegeren vaak gedaan om te dekken van de facturen of huren op korte termijn, met de kennis dat de banksaldi op de korte termijn zou worden verrekend. De praktijk van cash vliegeren heeft uitgebreid tot op heden; het is echter nu vaak een apparaat dat wordt gebruikt door fraudeurs aan zwendel anderen van hun banksaldi.
Signalen van Cash vliegeren
Banken zoeken naar verschillende signalen die op mogelijke cash vliegeren wijzen kunnen. Banken hebben de neiging te vermoeden van bewijs van contant geld vliegeren wanneer er een groot aantal deposito's in één dag, met een hoog percentage van dergelijke deposito's komen vanaf een enkele rekening. Andere signalen bevatten als een bankrekening meer geld hebben kan uit dan het bedrag van de controles in float, bij de rekening-courant vallen controles en niet contant geld, en frequent gebruik van ATM voor deposito's gehouden.
Gevolgen van Cash vliegeren
Historisch gezien is het moeilijk te vervolgen cash kiters geweest. Dit veranderde in 1990 met een wijziging van de titel 18 van het Wetboek van de Verenigde Staten. Dit amendement maakte het illegale voor particulieren om het verkrijgen van fondsen onder valse voorwendselen. Bovendien, met het toenemende gebruik van computertechnologie, er is minder van een behoefte aan een menselijk oog voor het bijhouden van bewijsmateriaal in contanten vliegeren, zoals mathematische algoritmes meestal automatisch kunnen worden herkend de signalen. De 21 Check-act, die bank praalwagens door middel van verhoogde transactie snelheid vermindert, ook geboekt selectievakje vliegeren moeilijker uit te voeren.
